Finanziarie

Alfa o Beta? Ecco chi ha battuto la crisi.

Condivido questo articolo perché secondo me ci aiuta a riflettere in modo neutrale su un tema molto dibattuto tra gli esperti, un poco meno tra i risparmiatori in verità, cioè sulla tipologia di prodotti da utilizzare per andare sul mercato: i prodotti a gestione attiva o quelli a gestione passiva?
Spesso si tratta di una battaglia “tra poveri” che trascura il vero problema: aiutare il risparmiatore a capire che deve investire per obiettivi di vita diversificando in maniera efficiente e non per scommesse che spera di vincere…
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19 marzo 2018

La sfida delle banche: dati e consulenza.

Il 3 gennaio 2018 è entrata in vigore la MIFID II che spesso viene vista da intermediari e clienti come un mero atto burocratico.
Mi permetto di segnalare un’intervista al prof. Maffè (Bocconi) che piega perché è utile al cliente una buona profilatura Mifid II. E’ l’unico strumento oggettivo per misurare  il lavoro del consulente.
Buona visione.
Link: La sfida delle banche: dati e consulenza.
26 febbraio 2018

Novità dall’Europa a tutela dei risparmiatori

Il 3 gennaio 2018 è entrata in vigore anche in Italia la nuova normativa europea MIFID II a tutela dei risparmiatori, anche se ad oggi i media non ne parlano molto; tale normativa introduce molte novità, ma ciò che mi interessa evidenziare oggi è quello da cui probabilmente dipenderà la corretta applicazione a favore del cliente finale: il consulente finanziario dovrà finalmente decidere se essere un “venditore di prodotti” o un “consulente finanziario, economico e patrimoniale” con tutto ciò che ne consegue in termini di servizio realmente utile alla persona.
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30 gennaio 2018

Pianificazione finanziaria, consulenza finanziaria, e wealth management… sempre più in alto!

Se mettessimo il nostro orecchio vicino ai nostri soldi, come se fossero in una conchiglia, che cosa sentiremmo? I nostri sacrifici, i sacrifici dei nostri genitori, la nostra serenità, quella dei nostri cari, i nostri sogni. Insomma, dentro i soldi c’è la nostra vita.
Un bell’articolo del prof. Bertelli ci aiuta a capire come guardare i nostri risparmi.
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19 gennaio 2018

Il tunnel in fondo alla luce

“Riflettete e ragionate sempre con la vostra testa”, non dimentichiamo mai le poche buone regole: i mercati sono ciclici.
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09 ottobre 2017

L'ennesima TRUFFA

Non smetterò mai di mettere in evidenza questi post perché credo nel nostro territorio ci sia una “truffa simile” che prima o poi farà notizia.
Quando succederà ci saranno molti che piangeranno e urleranno contro il sistema e a me non resterà che dire: te l’avevo detto.
Perché caro risparmiatore sei così sordo e cieco… ?
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25 settembre 2017

Come scegliere a chi affidare i propri risparmi?

Mi avete sentito spesso  parlare di competenza e preparazione che il cliente deve pretendere dal consulente finanziario; la certificazione UNI ISO 22222 che ho ottenuto a giugno di quest’anno va in quella direzione, il mio obiettivo è sempre lo stesso, cercare di ridurre e controllare al meglio i rischi nella operazioni di investimento puntando a valorizzare al meglio i risparmi del cliente.
La diversificazione degli investimenti è la prima regola da rispettare in proposito e per questo non serve nemmeno essere certificati. Acquistare un subordinato e non valutare i rischi che rappresenta è un’altra analisi da farsi.
La fiducia è sempre importante ma deve essere riposta su professionisti che hanno Titolo per meritarsela!
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01 settembre 2017

Perché il 95% dei trader perde il proprio denaro

Ogni tanto qualcuno mi chiede come moltiplicare i propri risparmi in poco tempo…. purtroppo non so rispondere a questa domanda; se pensate che fare trading con le azioni possa essere la risposta, leggete almeno una parte dell’articolo.
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26 luglio 2017
 

Attenti al lupo, manuale antifrode del risparmio.

Sempre più spesso mi giungono segnalazioni di guadagni favolosi che è possibile ottenere in modo “sicuro” speculando sulle “cose” più diverse (Forex o altro).
Vi risulta che ci sia un settore dell’economia dove è facile operare e dove tutti guadagnano sempre?
FATE ATTENZIONE……
Se vuoi approfondire leggi l’articolo apparso su Plus24 – Il Sole 24ore il 22 aprile 2017: Attenti al lupo, manuale antifrode del risparmio
Attenti al lupo, manuale antiforde del risparmio - Copia
29 maggio 2017
 

PIR… siamo pronti a partire

Sono stati finalmente rilasciati i chiarimenti che mancavano a completare il quadro normativo di riferimento per i PIR (Piani Individuali di Risparmio), il nuovo strumento di risparmio messo a punto dal legislatore al fine di canalizzare risorse finanziarie alle Aziende italiane; sono dunque pronto a spiegarvi come sfruttare gli importanti benefici fiscali concessi a chi aderisce.
 
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28 aprile 2017