Finanziarie
Novità dall’Europa a tutela dei risparmiatori
Il 3 gennaio 2018 è entrata in vigore anche in Italia la nuova normativa europea MIFID II a tutela dei risparmiatori, anche se ad oggi i media non ne parlano molto; tale normativa introduce molte novità, ma ciò che mi interessa evidenziare oggi è quello da cui probabilmente dipenderà la corretta applicazione a favore del cliente finale: il consulente finanziario dovrà finalmente decidere se essere un “venditore di prodotti” o un “consulente finanziario, economico e patrimoniale” con tutto ciò che ne consegue in termini di servizio realmente utile alla persona.
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30 gennaio 2018
Pianificazione finanziaria, consulenza finanziaria, e wealth management… sempre più in alto!
Se mettessimo il nostro orecchio vicino ai nostri soldi, come se fossero in una conchiglia, che cosa sentiremmo? I nostri sacrifici, i sacrifici dei nostri genitori, la nostra serenità, quella dei nostri cari, i nostri sogni. Insomma, dentro i soldi c’è la nostra vita.
Un bell’articolo del prof. Bertelli ci aiuta a capire come guardare i nostri risparmi.
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19 gennaio 2018
Il tunnel in fondo alla luce
“Riflettete e ragionate sempre con la vostra testa”, non dimentichiamo mai le poche buone regole: i mercati sono ciclici.
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09 ottobre 2017
L'ennesima TRUFFA
Non smetterò mai di mettere in evidenza questi post perché credo nel nostro territorio ci sia una “truffa simile” che prima o poi farà notizia.
Quando succederà ci saranno molti che piangeranno e urleranno contro il sistema e a me non resterà che dire: te l’avevo detto.
Perché caro risparmiatore sei così sordo e cieco… ?
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25 settembre 2017
Come scegliere a chi affidare i propri risparmi?
Mi avete sentito spesso parlare di competenza e preparazione che il cliente deve pretendere dal consulente finanziario; la certificazione UNI ISO 22222 che ho ottenuto a giugno di quest’anno va in quella direzione, il mio obiettivo è sempre lo stesso, cercare di ridurre e controllare al meglio i rischi nella operazioni di investimento puntando a valorizzare al meglio i risparmi del cliente.
La diversificazione degli investimenti è la prima regola da rispettare in proposito e per questo non serve nemmeno essere certificati. Acquistare un subordinato e non valutare i rischi che rappresenta è un’altra analisi da farsi.
La fiducia è sempre importante ma deve essere riposta su professionisti che hanno Titolo per meritarsela!
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01 settembre 2017
Perché il 95% dei trader perde il proprio denaro
Ogni tanto qualcuno mi chiede come moltiplicare i propri risparmi in poco tempo…. purtroppo non so rispondere a questa domanda; se pensate che fare trading con le azioni possa essere la risposta, leggete almeno una parte dell’articolo.
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26 luglio 2017
Attenti al lupo, manuale antifrode del risparmio.
Sempre più spesso mi giungono segnalazioni di guadagni favolosi che è possibile ottenere in modo “sicuro” speculando sulle “cose” più diverse (Forex o altro).
Vi risulta che ci sia un settore dell’economia dove è facile operare e dove tutti guadagnano sempre?
FATE ATTENZIONE……
Se vuoi approfondire leggi l’articolo apparso su Plus24 – Il Sole 24ore il 22 aprile 2017: Attenti al lupo, manuale antifrode del risparmio
29 maggio 2017
PIR… siamo pronti a partire
Sono stati finalmente rilasciati i chiarimenti che mancavano a completare il quadro normativo di riferimento per i PIR (Piani Individuali di Risparmio), il nuovo strumento di risparmio messo a punto dal legislatore al fine di canalizzare risorse finanziarie alle Aziende italiane; sono dunque pronto a spiegarvi come sfruttare gli importanti benefici fiscali concessi a chi aderisce.
28 aprile 2017
Ecco Fairphone, il primo smartphone etico e sostenibile.
Quando ho deciso di fare il consulente finanziario una delle condizioni che mi sono posto era quella di poter scegliere liberamente le soluzioni di investimento con cui confezionare i progetti per i clienti per riuscire a personalizzare da diversi punti di vista le scelte dei prodotti finanziari.
Per chi è sensibile a temi etici in particolare al rispetto delle persone e dell’ambiente esistono soluzioni di investimento che ci permettono di cogliere questi aspetti.
Ecco un esempio di azienda che progetta e costruisce cercando di rispettare questi principi.
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13 aprile 2017
Lavorare puntando all'eccellenza.
Preferisco i fatti alle parole….mentre molti si distraggono seguendo gli sterili dibattiti sul futuro del sistema bancario, Widiba “silenziosamente” tiene fede ai propri impegni e tappa dopo tappa mostra concretamente di puntare all’eccellenza!
E’ per questo che voglio condividere con Voi quattro importanti risultati:
– a due anni dalla partenza, nuova sede prestigiosa in zona di rilievo a Milano, il tutto per servire al meglio i suoi 160.000 clienti;
– punto di transito per molti milanesi la nuova fermata della metropolitana targata Widiba;
– i più importanti premi ricevuti in questi anni che sanciscono l’ottimo lavoro fin qui svolto; l’ultimo “Premio Cerchio d’Oro” per l’innovazione digitale;
– grande capacità di visione nel sponsorizzare un’atleta, Sofia Goggia, che in poco tempo ci ha portato nel gradino più alto nelle gare di Coppa del Mondo di Sci.
15 marzo 2017